Как создать инвестпортфель: пошаговое руководство | Банки и Финансы

Как создать инвестпортфель: пошаговое руководство

Как пошагово создать инвестиционный портфель?

1.Что такое инвестпортфель и зачем он нужен?

2. Как правильно составить портфель?

3. Финансовые нструменты по виду доходности и степени риска

4. Анализ и ведение инвестиционного портфеля

1.Что такое инвестпортфель и зачем он нужен?

Наверно каждый человек в определенный период своей жизни задумывался о накоплении средств.

Инвестиционный портфель — это по сути набор финансовых инструментов, который позволяет накапливать собственные средства на определенные цели или просто приносить Вам пассивный доход.

2. Как правильно составить портфель?

Для начала стоит определиться с Вашими целями — Зачем Вам нужен инвестиционный портфель?

Цели могут быть разные. Например, Вы хотите накопить на крупную покупку ( автомобиль, квартира). Может быть Вы хотите начать откладывать средства на обучение детей, когда они вырастут. А может Вы хотите сформировать свой собственный капитал, который через несколько лет будет приносить Вам стабильный пассивный доход, которого будет хватать на жизнь ( например на пенсии). В зависимости от вашей цели формировать портфель нужно по-разному.

Критерии, которые важны для составления портфеля:

— Цель создания портфеля

— Срок инвестиций

— Валюта инвестиций

— Желаемая доходность и возможные риски

О вариантах инструментов с различными видами доходности и степени риска мы поговорим далее.

3. Краткое описание видов инструментов по виду доходности и степени риска

Все финансовые инструменты можно разделить приблизительно на 3 категории: Консервативные, умеренно-рисковые и высоко-рисковые.

Консервативные инструменты. К ним относят те инструменты, которые будут приносить невысокую ежегодную доходность (2-10% годовых), но зато обладают высокой степенью защиты. Риск потерять такие средства будет минимален.

К таким инструментам можно отнести известные всем банковские вклады. Процентная ставка по ним будет небольшой, но потерять свой капитал можно только в том случае, если у банка будет отозвана лицензия, причем государство компенсирует сумму вклада до 1,4 млн. рублей.

Так же к консервативным инструментам можно отнести облигации ( например ОФЗ), фонды облигаций, структурные продукты, Инвестиционное страхование жизни.

Умеренно-рисковые инструменты.

К данному виду инструментов можно отнести инструменты со средней доходностью 10-20% в год. Степень риска потерять часть своих средств здесь будет уже выше, чем у консервативных инструментов.

Примерами умеренно-рисковых инструментов могут быть: Инвестиции в ПИФы (паевые инвестиционные фонды), Акции крупных компаний ( голубые фишки), Инвестиции в недвижимость и в фонды недвижимости, ETF-фонды. Так же сюда можно отнести покупку валюты, поскольку она так же достаточно волатильна и зависит от экономической ситуации в мире.

Высоко-рисковые инструменты.

К высоко-рисковым инструментам относятся инструменты с доходность от 20% годовых и выше. Как правило, высокий обещанный доход всегда сопоставим с аналогичными рисками. Здесь есть вероятность потерять как большую часть финансов, так и полностью их потерять.

Сюда можно отнести инвестиции в акции менее известных компаний, котировки которых могут сильно меняться, ПАММ-счета (доверительное управление), Хедж-фонды, вложение в стартапы и малый бизнес, а также криптовалюту.

4. Анализ и ведение инвестиционного портфеля

Важно понимать, что для формирования успешного портфеля нужно обязательно применять принцип диверсификации портфеля, т.е. включать в его состав финансовые инструменты с разной степенью риска, чтобы таким образом оптимизировать риски.

Например, если ваша финансовая стратегия консервативная, то для вас подойдет примерно следующее соотношение: 70% средств в консервативных инструментах, а 30% в умеренно-рисковых.

Для стратегии со средним риском можно подобрать более широкий вариант: 30% консервативные инструменты, 60% умеренно-рисковые и 10% высоко-рисковые.

Необходимо регулярно отслеживать состояние вашего инвестиционного портфеля и корректировать его в зависимости от ситуации и изменения стратегии ведения. Тогда формирование инвестиционного портфеля действительно поможет вам достичь ваших финансовых целей.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Яндекс.Метрика